Introduction
Le métier de conseiller/ère bancaire consiste à conseiller les clients de la banque et leur proposer les produits financiers les plus adaptés à leurs besoins. Pour devenir conseiller/ère bancaire, il est préférable de disposer d’un diplôme dans le domaine de la finance ou du commerce. Cependant, il est possible de se former sur le tas en tant que débutant. Voici quelques conseils pour devenir conseiller/ère bancaire sans diplôme ni formation.
Conseils pour devenir conseiller/ère bancaire sans diplôme ni formation
- Faire preuve de bonnes compétences en communication
- Avoir une bonne capacité d’écoute
- Avoir un bon sens relationnel
- Avoir une excellente connaissance des produits bancaires
- Avoir une grande capacité d’adaptation
- Avoir une grande capacité d’apprentissage pour acquérir les compétences nécessaires à ce poste
Quelles sont les conditions à respecter pour exercer ce métier sans diplômes Sans formation
Description du métier de conseiller/ère bancaire
Le conseiller/ère bancaire est le représentant de la banque auprès des clients. Il/elle conseille les clients sur les produits et services bancaires de la banque, gère les comptes des clients et cherche à atteindre les objectifs fixés. Les principales missions du conseiller/ère bancaire sont:
- Analyser les besoins du client et lui proposer des produits et services adaptés
- Gérer le portefeuille de clients
- Réaliser des ventes de produits bancaires
- Evaluer les risques liés à l’octroi de crédits
- Assurer la gestion administrative des comptes clients
Les conditions d’accès à la formation pour devenir conseiller/ère bancaire
Il est recommandé d’avoir un diplôme dans le domaine de la finance ou du commerce pour devenir conseiller/ère bancaire. Les formations suivantes permettent d’accéder à ce métier:
- BTS Banque
- BTS Assurance
- BTS Comptabilité
- BTS Négociation Relation Client
- BTS Management des Unités Commerciales
Les pré-requis et informations complètes et détaillées pour accéder à chaque formation ou diplôme
Pour accéder à ces formations, il est généralement nécessaire d’avoir un niveau Bac. Pour les BTS Banque, Assurance, Comptabilité et Négociation Relation Client, il est recommandé d’avoir un Bac STG (Sciences et Technologies de la Gestion) ou un Bac ES (Economique et Social). La formation en BTS management des Unités Commerciales est ouverte aux titulaires d’un Bac STG ou d’un Bac CA (Comptabilité et Administration des Entreprises).
Possibilité de faire une VAE
Il est possible de faire une Validation des Acquis de l’Expérience (VAE) pour obtenir un diplôme équivalent en partant de son expérience professionnelle. Il est nécessaire de justifier d’une expérience professionnelle d’au moins trois ans. Pour plus d’informations, il convient de se renseigner auprès du service VAE de l’établissement de formation.
Le salaire médian en France et dans les autres pays Européens
Le salaire moyen pour un conseiller/ère bancaire en France est de 28 000 euros bruts par an. Ce salaire peut varier en fonction de l’expérience et des compétences de la personne. En Europe, le salaire moyen pour un conseiller/ère bancaire varie entre 21 000 et 41 000 euros bruts par an selon les pays.
Description du métier de Conseiller / Conseillère bancaire
Un conseiller ou une conseillère bancaire est un professionnel de la finance spécialisé dans la vente et le conseil de produits bancaires. Ils travaillent généralement dans une banque de réseau pour aider les particuliers et les entreprises à gérer leur argent et à atteindre leurs objectifs financiers. Leur rôle consiste à conseiller les clients sur les produits bancaires tels que les comptes courants, les placements, les prêts immobiliers et les cartes bancaires. Ils évaluent également le risque de crédit des clients et leur solvabilité, et peuvent recommander des produits financiers adaptés à leurs besoins.
Conditions d’accès à la formation
Pour devenir conseiller ou conseillère bancaire, il est recommandé de disposer d’un diplôme de niveau Bac +2 à Bac +5, tel que le BTS Banque, le DUT Gestion des entreprises et des administrations (GEA), la licence professionnelle Banque ou les diplômes universitaires en finance ou en économie. De plus, un certain nombre de compétences et de qualités sont nécessaires pour réussir dans ce métier, notamment le sens de la communication, la capacité à travailler en équipe, la résolution de problèmes et l’esprit commercial.
Pré-requis et informations complètes et détaillées pour accéder à chaque formation ou diplôme
- Diplôme universitaire de technologie (DUT) Gestion des entreprises et des administrations (GEA): Le DUT GEA est un diplôme universitaire de deux ans qui vise à former des professionnels en gestion des entreprises et des organisations pour le secteur public ou privé. Il est accessible aux titulaires du baccalauréat ou d’un diplôme équivalent.
- BTS Banque: Le BTS Banque dure deux ans et est accessible aux titulaires d’un baccalauréat général, technologique ou professionnel. Il forme les étudiants aux techniques bancaires et financières de base, y compris la gestion de la relation client et la vente de produits financiers.
- Licence professionnelle Banque: La licence professionnelle Banque est un diplôme universitaire de niveau Bac +3 qui vise à former des professionnels en finance et banque. Elle est accessible aux titulaires d’un Bac +2 en économie, gestion ou finance. La licence professionnelle Banque est recommandée pour ceux qui souhaitent travailler dans le conseil financier aux particuliers ou aux entreprises.
Peut-on faire une VAE Si oui, comment
La Validation des acquis de l’expérience (VAE) permet à une personne de faire valoir son expérience professionnelle pour obtenir un diplôme, un titre ou une certification. Pour entreprendre une VAE vers un diplôme de Conseiller / Conseillère bancaire, il faut justifier d’au moins trois ans d’expérience professionnelle dans le secteur bancaire et des activités liées au conseil financier. Pour réaliser votre VAE, il faut contacter l’organisme certificateur qui propose le diplôme que vous visez.
Salaire médian en France et dans les autres pays Européens
Le salaire médian d’un conseiller bancaire en France est d’environ 27 000 € par an. Cependant, ce salaire peut varier considérablement en fonction de l’expérience professionnelle, du niveau d’éducation, du type de banque et de la région géographique. Les salaires peuvent être plus élevés dans les grandes agglomérations et pour les professionnels plus expérimentés.
En revanche, le salaire médian des conseillers bancaires dans les autres pays européens comme l’Allemagne, l’Espagne et l’Italie est d’environ 30 000 € par an en moyenne.
Les tâches d’un/d’une Conseiller / Conseillère bancaire
Les tâches d’un conseiller ou d’une conseillère bancaire peuvent varier selon la banque pour laquelle ils travaillent et le type de clientèle qu’ils ont à charge. Toutefois, quelques-unes des tâches les plus courantes sont :
- Conseiller les clients sur les produits bancaires tels que les comptes courants, les prêts, les cartes de crédit et les placements financiers.
- Évaluer le risque de crédit des clients et leur solvabilité pour déterminer leur éligibilité à certains produits bancaires.
- Assurer la gestion et le suivi d’un portefeuille de clients pour maintenir leur satisfaction et les fidéliser.
- Réaliser des opérations courantes telles que les dépôts, les retraits et les virements bancaires.
- Enregistrer les transactions des clients et tenir à jour les dossiers des clients.
Définition des compétences techniques
Définition de : Analyse financière
Analyse financière est la capacité à évaluer la santé financière d’une entreprise en examinant ses états financiers, ses flux de trésorerie et son ratio d’endettement. Les conseillers bancaires utilisent l’analyse financière pour aider les clients à comprendre les risques et les retours sur investissement potentiels de différents placements financiers, prêts ou cartes de crédit.
Phrase d’exemple: « Fort d’une expérience en analyse financière, j’ai aidé mes clients à évaluer leurs projets d’investissement les plus ambitieux et à développer des stratégies efficaces pour minimiser les risques et maximiser les rendements. »
Définition de : Fiscalité
Fiscalité est la capacité à comprendre et à appliquer les règles fiscales en vigueur pour les particuliers et les entreprises afin